金管局總裁余偉文出席本台節目時表示,本港金融市場的深度和廣度,自回歸以來極速發展,銀行、股市和債市作為「3隻櫈腳」都非常穩固,本港銀行總資產大約是27萬億元,每年發債額達到4000億美元,肯定是亞洲最大。
他又指,美國短期內加息1厘半,港美息差引申套息交易,自然令資金流出港元體系,金管局有機會要加快入市承接港元沽盤,直至港息貼近美息並達致平穩,因此港息必然會上升,加息周期亦肯定會短很多,情況與「零息年代」不同,提醒投資者作出投資決定前,必須考慮利率風險。但他認為,現時銀行按揭的「防波堤」已經很高,新造按揭成數約5成,供款比率3成多,從風險管理角度來看,即使利率上升,銀行都不會出現按揭風險。
不過余偉文認為,香港實行聯繫匯率近40年是行之有效,金管局無計劃亦毋須作任何改變,指即使過去2、3年,本港經歷反修例事件、新冠疫情,以及中美關係緊張等,市場對聯匯的信心仍然保持強勁。
金管局已制訂預案 應對極端情況
余偉文回應美國全面遏制中國的問題,指金管局已制訂預案,應對各種可能出現的極端情況,本港有4600多億美元外匯儲備是很強的後盾,銀行體系亦有很多緩衝空間,但仍要加強底子和監測能力。他又說,香港是繼紐約和倫敦後,全球第3大美元外匯交易中心,美國一旦將香港逐出「環球銀行金融電訊協會」(SWIFT)支付系統,就會有如「七傷拳」般,不但打擊香港,亦會回擊美國在岸市場,影響整個環球金融體系。
他表示,中美關係緊張,對任何人都沒有好處,但指內地一直未有停止對外開放,本港與內地互聯互通日漸擴大,相信外資對港的資金或人員投資會持續。
本港須加強離岸人民幣中心地位
余偉文指,過去10年,本港凸顯了國際與內地之間橋樑的角色,相信未來5至10年,仍然會成為推動本港國際金融中心的一大動力,只要繼續把握內地提供的機遇,包括研究擴大「理財通」產品範圍、改善債券通「南向通」機制、在互聯互通機制下多推出風險管理產品,以及加強離岸人民幣中心地位等,前景將會非常樂觀。
他認為,利用央行數碼貨幣將是大勢所趨,金管局現時較著重批發層面的工作,包括解決長久以來的跨境匯款問題,減省處理時間和成本等,目前亦正與內地、阿聯酋、泰國,以及國際結算銀行等,推行全球領先的項目。至於可否在零售層面推行數碼港元,金管局正與業界研究具體應用場景,包括可否利用區塊鏈構建平台,讓市民更容易使用,亦要顧及網絡安全的技術問題,預料一、兩個月後會正式公布。