金管局接獲涉及詐騙的銀行投訴持續上升,今年頭九個月收到954宗,超過去年全年的555宗,當中7成與信用卡交易有關,其餘涉及匯款交易、支付交易和銀行貸款等,情況與警方公布香港整體詐騙案上升趨勢一致。涉款金額最大是的一宗投資騙案,達120萬歐元。

金管局今日向28間零售銀行發通告,要求銀行提供足夠資源和專家,確保銀行業在訊息共享、交易監察和客戶警示三大範疇的打擊詐騙重點合作措施如期推出。

金管局預計未來兩個月內推出「轉數快」可疑識別代號警示,用戶使用「轉數快」轉帳時,如果「轉數快」識別代號與「防騙視伏器」內標籤為「高危有伏」的資料脗合,會在確認交易前向用戶發出警示。有超過40間銀行和儲值支付工具營運商參與。

問到為何遇到高危用戶時只向客戶發出警示,而不是完全暫停交易,金管局金融基建發展主管黎巧兒說,這批高危帳戶個案仍在調查中,但為了提醒市民才推出警示。金管局副總裁阮國恒補充指,警示屬提醒作用,繼續交易的最後決定權仍然在客戶手上。

加強實時監察可疑戶口能力

金管局亦推出了實時監察系統,加強實時監察可疑戶口能力,當客戶轉帳時,如果收款帳戶與執法機構騙案情報被識別的可疑帳戶脗合,銀行的內部實時詐騙監察系統會發出風險標示,跟進這筆交易;而銀行職員亦會提醒客戶這筆交易的詐騙風險,讓客戶決定是否仍然交易,現時28間零售銀行已按金管局要求全部實施實時詐騙監察。金管局未來會要求銀行逐步加入更多資料,希望可發現及監察更多可疑戶口及網絡。

另外,金管局6月推出第一階段的銀行間訊息共享平台 (FINEST),已有5間本地銀行加入,包括中銀香港、渣打香港、滙豐、恒生及工銀亞洲,平台有助提高銀行之間交換訊息的能力,從而更有效偵測及制止詐騙活動與傀儡戶口網絡,進一步保障公眾免受詐騙及金融罪行影響,並加強銀行體系穩健。金管局下一步會與銀行業界和持份者,持續檢視和優化共享平台,讓更多銀行參與。

阮國恒:監管穩定幣工作仍進行中

金管局曾表示正研究監管穩定幣,不過近期虛擬資產交易平台JPEX出現詐騙事件,被問到會否影響推行監管穩定幣的時間表,阮國恒表示,監管穩定幣的相關工作仍在進行,盡快完成後會諮詢。他指,加密資產背後的技術對整個金融市場運作有好處,認為新技術帶來風險之餘亦有機遇,投資者在進行相關投資活動時要特別小心。